Como ler uma classificação da Morningstar

Descobrir se uma ação ou fundo vale o investimento pode ser um processo analítico demorado. Aprender a ler e entender as classificações da Morningstar, no entanto, pode tornar essa tarefa muito mais fácil. Desde 1985, a Morningstar avalia ações e fundos para ajudar os investidores a tomar decisões informadas sobre seus investimentos. Muitos sites financeiros usam classificações da Morningstar quando relatórios de estoque são fornecidos, mas você sempre pode encontrar a classificação para uma ação ou fundo visitando o site da Morningstar.

Leia uma classificação da Morningstar para Fundos

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Localize a classificação da Morningstar para o seu fundo. Se você estiver com dificuldades para encontrá-lo, o melhor lugar para procurar é no site da Morningstar (consulte Recursos abaixo).

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Saiba como as classificações da Morningstar são relatadas. Os fundos são classificados em uma escala de 1 a 5 e baseiam-se no desempenho do fundo em relação a fundos similares. Para obter os dados finais, a Morningstar ajusta os riscos e as cobranças de vendas.

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Determine se o seu fundo tem várias classificações. Não é incomum que os fundos tenham ratings de até 3 períodos de tempo (3, 5 e 10 anos), que são então combinados para produzir uma classificação geral.

Leia uma classificação da Morningstar para ações

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Pesquise no site da Morningstar o estoque. Se você já conhece o número do ticker da ação, pode inseri-lo na caixa de pesquisa. Como alternativa, você também pode pesquisar um estoque por nome da empresa.

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Encontre e examine a classificação de suas ações, que é baseada em uma combinação do valor de mercado atual da ação e o que a Morningstar considera um valor justo de mercado. Ratings para ações são ajustados para risco.

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Compare as classificações da Morningstar para várias ações para determinar qual melhor se ajustaria às suas necessidades e objetivos de investimento.

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Considere o nível de risco que você está disposto a assumir com seus investimentos. Espera-se que ações com ratings de cinco estrelas ofereçam aos investidores um retorno melhor do que ações com ratings de uma estrela.