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A Wells Fargo é uma importante instituição bancária comercial que oferece aos clientes serviços financeiros abrangentes. Ter uma conta de aposentadoria individual através do Wells Fargo lhe dá a opção de possuir um certificado de tempo, mercado monetário ou anuidade fixa diretamente através de seu banqueiro pessoal. Você também pode ter um IRA Well Fargo Investments, que não é um banco IRA; A Wells Fargo Investments é uma subsidiária da Wells Fargo que é uma corretora de serviços completos. Acessar seu IRA requer que o representante correto preencha os formulários corretos.
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Entre na sua filial local da Wells Fargo ou ligue para o número de atendimento ao cliente localizado na sua declaração do IRA. Fale com um representante sobre como obter uma distribuição do seu IRA. O representante pode encaminhá-lo a um representante da corretora se sua conta for da Wells Fargo Investments.
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Solicite o formulário de distribuição e preencha o seu nome, endereço e informações da conta. Inclua o valor da distribuição e se é uma retirada única ou distribuição sistemática acontecendo regularmente.
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Marque todas as caixas ou escreva notas sobre se a distribuição está qualificada para quaisquer isenções especiais. Isso se aplica a distribuições feitas por proprietários de IRA com idade inferior a 59 1/2 por motivos de dificuldade, matrícula na faculdade ou compra de casa. A isenção elimina a penalidade de 10% sobre a distribuição.
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Preencha a seção de retenção de impostos federais do formulário. Aqueles com idade inferior a 59 1/2 terão automaticamente 20 por cento retidos. Aqueles de idade terão a opção de reter ou não.
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Assine e envie o formulário. As distribuições bancárias podem ocorrer imediatamente, enquanto as distribuições de corretagem podem levar de três a cinco dias para liquidar ativos e processar solicitações.