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Fazer pagamentos por transferências eletrônicas apresenta vários riscos, incluindo fraude, erros de caixa e malware. Ao enviar fundos via transferência eletrônica, geralmente, uma vez que os fundos são enviados, eles não podem ser recuperados. É por isso que é importante ter cuidado extra antes de concluir a transferência.
Difícil desfazer
O envio de dinheiro através de transferência bancária tem riscos semelhantes para pagar alguém em dinheiro, e se um problema for descoberto mais tarde, geralmente é tarde demais para ter seu dinheiro de volta. As transferências bancárias são um método de pagamento freqüentemente solicitado por golpistas por esse motivo. Para se proteger melhor, nunca envie uma transferência eletrônica para alguém em quem você não confia.
Atividades fraudulentas
Os golpistas farão todo o possível para convencê-lo a transferi-los. Golpes comuns envolvem desconto de cheques, propriedades e ganhos na loteria.
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Uma abordagem comum ocorre quando um terceiro lhe paga em cheque, mas envia um valor superior ao preço de compra acordado. O indivíduo então solicita que você ligue a diferença. Se o cheque original for falso, você pode não descobrir que ele foi devolvido até que você tenha transferido os fundos, deixando-o com um cheque sem fundos e com o dinheiro perdido da transferência.
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Os golpistas geralmente adicionam urgência ao seu pedido. Se você está sendo pressionado a tomar uma decisão precipitada envolvendo uma transferência eletrônica, é provável que seja uma farsa.
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Se um acordo parece bom demais para ser verdade, geralmente é. Os scammers geralmente criam histórias elaboradas para ajudá-lo a dividir seu dinheiro. Golpes comuns incluem uma solicitação para enviar fundos para garantir ganhos na loteria ou uma solicitação de pagamentos para ofertas de trabalho em casa.
Erros de dados
Quando você solicita uma transferência eletrônica por meio de seu banco, o representante do banco deve concluir o processo. Podem ocorrer erros se o representante bancário digitar incorretamente o valor da transferência eletrônica, ou se o número de destino for inserido incorretamente e o dinheiro acabar na conta errada. O representante do banco confirmará as informações de transferência com você antes do envio. Verifique cuidadosamente para confirmar se tudo está correto.
Malware e Virues
Assim como o banco on-line, as transferências eletrônicas são suscetíveis a malwares quando você as inicia on-line. Malware, spyware e vírus podem infectar seu computador, permitindo que fraudadores tenham acesso a sua conta bancária on-line e solicitem uma transferência eletrônica em seu nome. Ao usar um programa que registra suas teclas, um hacker sofisticado pode superar os procedimentos de identificação do banco e acessar sua conta para desviar dinheiro para outro lugar.
Para se proteger, atualize regularmente o software antivírus de seu computador. Você só deve entrar em sua conta bancária em um computador seguro. Como um nível adicional de proteção, seu banco pode congelar sua conta se suspeitar de atividade fraudulenta.