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Um fundo mútuo é um produto financeiro. Como acontece com qualquer produto, você tem um fabricante - ou seja, a empresa de fundos mútuos - e uma rede de distribuição de vendas. As empresas de fundos mútuos são divididas em duas categorias principais: aquelas que são vendidas através de corretores e agentes de vendas, e aquelas que comercializam diretamente para o consumidor. Para os fundos que são vendidos via corretores aos consumidores no nível de varejo, eles precisam de profissionais de vendas para comercializar o fundo para os consultores de investimento para criar um argumento convincente para direcionar os ativos de seus clientes para o fundo.
Qualificações
Para ser competitivo em um trabalho como um atacadista de fundos mútuos, você deve ter pelo menos um diploma de bacharel, geralmente com um grande investimento relacionado, como finanças ou economia. Você também deve ter três ou mais anos de experiência na indústria de valores mobiliários, bem como uma licença válida de títulos da Série 6 ou Série 7. O atacadista deve ter o conhecimento de investimento necessário para antecipar e responder às perguntas dos consultores sobre retornos, risco, estilo de investimento, teoria moderna do portfólio e muitos outros assuntos.
Papel do atacadista
Assim como o consultor financeiro em nível de varejo deve "vender" um investimento a seus clientes, o atacadista de fundos mútuos também deve vender consultores financeiros sobre o investimento. Para ser bem sucedido, um atacadista de fundos mútuos deve ser capaz de diferenciar seu fundo ou financiar a família entre centenas de fundos similares. Um atacadista de fundos pode representar seu fundo diretamente para os consultores de nível de varejo, ou se concentrar em obter o chamado "espaço de prateleira" de corretoras on-line.
Habilidades
Para ser bem sucedido, o atacadista de fundos deve ter habilidades de apresentação impecáveis e ter um comportamento profissional e polido. Você deve estar confortável falando em grupos grandes, bem como em configurações individuais. Ocasionalmente, você será solicitado a acompanhar um agente de vendas ou corretor em uma importante ligação de vendas para fechar uma conta grande.
Compensação
Os atacadistas de fundos normalmente ganham um salário-base, além de uma estrutura de bônus ou comissão com base nos ativos reunidos no território do agente. O salário-base pode variar muito dependendo da natureza do fundo ou dos fundos representados e dos ativos disponíveis para a empresa do fundo, mas geralmente está na faixa dos cinco dígitos superiores ou superior.