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A maioria dos investidores quer saber duas coisas sobre um investimento: o nível de risco e o potencial de retorno. O retorno (também conhecido como rendimento para títulos que rendem juros ou aqueles títulos que pagam dividendos) é uma função de quanto um investimento faz anualmente. O cálculo geralmente é feito dividindo-se a receita anual (receita e dividendos de juros) pelo custo do investimento.
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Determine a renda obtida com o investimento. Adicione todos os pagamentos de juros e dividendos ao longo do ano. Digamos que você possua ações ordinárias que pagam dividendos trimestrais de 25 centavos por um total de $ 1 em um ano.
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Determine o preço atual do ativo e o custo original do ativo. Digamos que você tenha comprado a ação por US $ 20 e o preço atual da ação seja US $ 25.
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Calcule o rendimento de custo. Divida o valor do dividendo pelo custo do estoque. O rendimento é de $ 1 dividido por $ 20 é igual a 0,05 ou 5%.
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Calcule o rendimento atual. Divida o pagamento de dividendos pelo preço atual do estoque. O cálculo é: $ 1 dividido por $ 25 é igual a 0,04 ou 4%.
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Encontre o rendimento médio. Adicione o rendimento de custo e o rendimento atual e divida por dois para o rendimento médio. A resposta é 0,05 mais 0,04 dividido por 2 é igual a 0,09. Divida isso por 2, o que equivale a 0,045 ou 4,5%.