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A anualização dos dados do ano até a data (YTD) permite que você compare o desempenho atual em diferentes períodos de tempo. Por exemplo, se seu portfólio está 4% maior nos primeiros cinco meses do ano, é difícil dizer se ele está no caminho certo para superar o retorno de 10% que você alcançou no ano anterior. A conversão de medidas de desempenho para uma porcentagem anual permite fazer uma comparação geral mais significativa.
Siga a fórmula
Para anualizar dados, divida o valor atual pelo valor do investimento inicial. Em seguida, aumente o resultado para 12 dividido pelo número de meses que passaram. Terceiro, subtraia 1. Quarto, multiplique por 100. Por exemplo, digamos que sua carteira valeu US $ 1.000 no início do ano e que valha US $ 1.040 cinco meses depois, no final de maio. Divida US $ 1.040 por US $ 1.000 para obter 1,04. Então, aumente 1.04 para o 12/5, ou 2.4th, para obter 1.0987. Terceiro, subtraia 1 de 1.0987 para obter 0.0987. Em quarto lugar, multiplique por 100 para encontrar seu retorno anualizado seria 9,87 por cento.