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Calcular os retornos em excesso envolve calcular quanto dinheiro você fez em seus investimentos específicos além do que teria feito se investisse em um investimento livre de risco, como um bônus garantido do governo. Os investidores podem seguir uma fórmula específica para descobrir a diferença entre o retorno de um ativo e a taxa de retorno sem risco.
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Coletar informações sobre a taxa de juros sobre títulos públicos garantidos e sem risco. Sites como o Yahoo Finance oferecem informações claras e acessíveis sobre a taxa de retorno garantida dos títulos do Tesouro americano de 10 ou 30 anos.
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Reúna informações sobre sua carteira de ações no mesmo período de tempo. Isso pode envolver o login no seu gerenciador de portfólio da Internet ou entrar em contato com seu corretor. Você quer saber o valor de sua carteira no início do período de tempo e o valor de sua carteira no final do período de tempo.
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Calcule a taxa de crescimento percentual da sua carteira durante o período de tempo especificado. Por exemplo, se o valor do seu portfólio era 1.000 e agora é 1.500, sua taxa de crescimento é de (1.500 / 1.000) - 1 x 100% = 50%.
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Subtraia a taxa de retorno garantida da obrigação livre de risco do desempenho de sua carteira de ações. Por exemplo, se o título livre de risco pagar 7,33% e seu portfólio crescer 8,33%, calcule 8,33%, menos 7,33%.
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Identifique seus retornos excedentes. No caso acima, seu retorno em excesso é de 1%. Isso significa que seu portfólio pagou 1% a mais do que você ganharia se tivesse investido em um título livre de risco.