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É possível coletar informações na conta bancária de outra pessoa. No entanto, existem ramificações legais para buscar essas informações sem a devida autorização. Se você obteve uma procuração ou é legalmente responsável pela pessoa em questão, o método de coletar as informações da conta bancária é bastante simples. Em alguns casos, nenhuma relação legal foi alcançada (ou seja, um vizinho idoso ou amigo que sofre de demência, mas não tem família). Nesse caso, é necessário algum trabalho extra nas pernas.
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Obtenha a devida autoridade legal na forma de uma procuração assinada (POA) ou tutela nomeada pelo estado. Se você não tem nenhum relacionamento biológico com a pessoa em questão, visite o escritório do seu cartório local, explique sua situação e indague sobre as providências a tomar para se tornar um guardião. Esse processo pode levar várias semanas.
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Entre em contato com um advogado para obter a documentação adequada que permitirá que os bancos na área forneçam informações quando você fizer uma consulta. Um profissional do setor bancário não poderá lhe dizer se o "Sr. Smith" possui ou não uma conta em seu estabelecimento, a menos que você seja credenciado para solicitar essas informações.
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Pesquise evidências de correspondência bancária em um local específico. Os bancos normalmente enviam uma declaração uma vez por mês. Se possível, acesse os papéis pessoais da pessoa para revisar qualquer registro que ilumine a localização das contas bancárias.
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Ligue para os bancos na área. Quando você tem as credenciais adequadas, você pode ligar e perguntar se o "Sr. Smith" tem uma conta. A maioria dos bancos exigirá que você entre na agência para fazer uma consulta formal.