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Entre em contato com seu corretor - pessoalmente, por telefone, e-mail ou carta - e diga a ele ou ela que deseja encerrar sua conta. Liste o número da conta de cada conta que você deseja fechar. O fechamento pode ser atrasado se você não identificar claramente todas as contas relevantes.
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Especifique se deseja que todas as suas participações de investimento sejam vendidas ou transferidas para outro corretor. Os regulamentos da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) especificam que você deve aguardar três dias úteis para que suas negociações sejam liquidadas (quando você puder retirar os recursos da venda). Pode levar ainda mais tempo se você quiser que todos os seus valores mobiliários sejam emitidos em forma de certificado, porque o back office do seu corretor terá que imprimir e emiti-los de forma personalizada, o que pode levar algumas semanas.
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Notifique seu corretor se sua conta não for fechada dentro de três dias. Isso é o tempo necessário para que sua solicitação seja processada se você não precisar de títulos vendidos ou emitidos em forma de certificado. Pode ser que o corretor ou o departamento de atendimento ao cliente leve muito tempo para processar seu pedido devido à carga de trabalho atual. Mas eles não podem atrasar substancialmente o seu pedido sem justificativa de acordo com a Regra 412 da Bolsa de Valores de Nova York, que exige que as contas sejam encerradas dentro de três dias.
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Verifique sua conta depois que ela foi fechada para garantir que não haja fundos ou valores mobiliários. Notifique seu corretor imediatamente se algum permanecer na conta. Seu corretor pode precisar aguardar juros residuais (juros que se acumulam entre o momento de sua solicitação e quando eles são processados) para varrer a conta depois que ela é fechada antes de enviar o restante. Se você não conseguir ver sua conta on-line após o fechamento, pergunte ao seu corretor se houve algum interesse residual.