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A fraude bancária tornou-se um problema crescente como resultado dos avanços tecnológicos. Uma das principais áreas de preocupação é a verificação de fraudes. Criminosos lavam cheques com soluções químicas e duplicação de caligrafia especializada. As impressoras a laser facilitam a criação de cheques fraudulentos. Como um comerciante, ou qualquer um que aceite um cheque como pagamento, verificar o proprietário de uma conta bancária protege você contra perdas. Mesmo os melhores esforços nem sempre impedem que você seja vítima de fraude.
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Solicite para ver a identificação. Verifique o nome no ID com o nome no cheque, bem como as assinaturas correspondentes. Muitas contas pessoais e de negócios permitem que alguém seja um assinante da conta sem ser o proprietário. Nesse caso, o nome pode não corresponder ao nome da verificação.
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Ligue para o banco do cheque e verifique assinaturas adicionais na conta. Você também pode fornecer ao banco o valor do cheque para determinar se os fundos estão disponíveis. Não espere que um banco forneça informações detalhadas, como nomes de titulares de contas, saldos ou informações de contato. Você pode esperar que a maioria dos bancos diga que os fundos estão disponíveis e que a pessoa que você nomeou é o proprietário ou que tem permissão para fazer um cheque na conta.
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Use o TeleCheck, o serviço do comerciante que usa dados digitais para confirmar o status da conta. Este serviço fornece um número de confirmação, protegendo você contra atividades fraudulentas. Se você é um comerciante, pode obter mais informações sobre o TeleCheck em FirstData.com.