Como Compilar um Inventário de Ativos para Fins de Sucesso

Um executor imobiliário é responsável por completar um inventário e avaliação, na maioria das vezes dentro de 30 a 90 dias após a morte do falecido. O inventário deve listar os ativos e incluir uma descrição e avaliação de mercado justa para imóveis, bens pessoais, contas bancárias e dívidas do falecido. A divulgação completa é vital, porque o tribunal, herdeiros e credores usam as informações para propósitos de herança, impostos e pagamento da dívida.

Você não precisará incluir itens nomeados na vontade de um falecido. Créditos: Tom Schmucker / iStock / Getty Images

Começando

Na maioria dos estados, o tribunal de inventário enviará um formulário de inventário em branco com o decreto e o certificado mostrando que você é o executor da propriedade. Caso contrário, baixe e imprima o formulário disponível no site do tribunal estadual ou do condado. Se houver um testamento, revise-o antes de começar, pois você não precisa inventariar nenhum ativo de propriedade conjunta ou qualquer ativo que o devedor tenha descartado em um testamento. Ao registrar os ativos de inventário, liste os itens avaliados e as contas financeiras separadamente, mas liste e valorize a propriedade pessoal comum de uma só vez.

Reunir informações de ativos

Você precisará de títulos de veículos, escrituras de imóveis e números de contas bancárias e de investimento para qualquer ativo de propriedade exclusiva do falecido. Pesquise os registros financeiros do falecido e revise a vontade, as declarações de imposto de renda e as contas bancárias para localizar as informações financeiras. Trabalhe com um advogado para obter cópias de todos os registros ausentes. Pesquise e liste todos os recursos pessoais ausentes. De acordo com Cary A. Lind, da Lind Law Firm, um advogado pode ajudá-lo a encontrar e recuperar itens valiosos, mas, a menos que você saiba quem possui ativos menos valiosos, talvez não valha a pena o tempo e a despesa necessários para buscar a recuperação.

Ativos de caixa recorde

Registre cada item em sua seção apropriada no formulário de inventário. A maioria inclui seções separadas para bens pessoais e imóveis. Para ativos em dinheiro, liste o nome da instituição financeira, o tipo e o número da conta, juntamente com o valor em dólar de cada conta a partir da data da morte ou, em alguns estados, a data de sua nomeação como executor. Revise as instruções com cuidado, pois alguns estados podem exigir números de conta completos, enquanto outros podem exigir apenas os últimos quatro dígitos.

Registrar ativos não monetários e imóveis

De acordo com Jennifer MacDonnell da The Paralegal Society, muitos estados nomearão um avaliador para avaliar ativos não monetários, incluindo bens imóveis e itens especiais, como jóias, veículos, arte e antiguidades. No entanto, mesmo se você não for responsável por avaliar esses itens por conta própria, ainda poderá incluir avaliações independentes para auxiliar o avaliador indicado pelo tribunal. Para ativos imobiliários, liste o endereço e forneça uma descrição legal completa, juntamente com o número da parcela. Descreva outros ativos não monetários da forma mais completa possível.