Como um número de seguro social roubado pode ser usado?

De todos os dados pessoais roubados, os números da Previdência Social estão entre os mais valiosos para os ladrões de identidade. Eles podem ser usados ​​para muitos fins fraudulentos e por um longo período de tempo, muito tempo depois que os cartões de crédito foram cancelados e as contas bancárias foram alteradas ou fechadas.

O uso de contas existentes

Um número da Previdência Social pode fornecer acesso ao restante dos dados pessoais de um indivíduo, incluindo data de nascimento, endereço, estado civil e relatórios de crédito. Esta informação pode ser usada para acessar contas existentes simplesmente puxando um relatório de crédito. Cartões de crédito em nome da vítima e seus limites são de interesse primordial para ladrões de identidade. Os cartões com os maiores limites de crédito disponíveis podem ser replicados usando máquinas, laminadores e cartões em branco que podem ser comprados on-line. Ladrões de identidade também podem usar SSNs em combinação com outros dados pessoais para acessar planos de seguro médico. Custos descobertos são cobrados da vítima. Endereços de correspondência são comumente alterados para que as vítimas não recebam contas e extratos de contas violadas.

Solicitando novos cartões de crédito e empréstimos

Um número de Seguro Social pode ser usado para abrir novos cartões de crédito e solicitar empréstimos. Essa atividade pode continuar enquanto a pontuação de crédito da vítima permanecer alta o suficiente para aprovação de cada nova conta. Inevitavelmente, à medida que novos pagamentos com cartão de crédito e empréstimos continuam a não ser pagos, a pontuação de crédito da vítima cairá a um ponto em que os pedidos de contas fraudulentas começarão a ser recusados. Aplicações recusadas para cartões de crédito ou empréstimos podem ser a primeira indicação de um grande problema para uma vítima que ainda não está ciente da atividade fraudulenta.

Roubando Benefícios Governamentais e Devoluções de Imposto

Um número da Previdência Social pode ser usado para obter acesso às declarações de impostos e benefícios governamentais da vítima, como pagamentos da Previdência Social, cheques de invalidez ou benefícios de desemprego. A vítima não pode saber de um reembolso de imposto roubado até que a autoridade fiscal estadual ou a Receita Federal notifique que seu próprio registro é uma duplicata. O roubo de benefícios do governo pode levar mais tempo para descobrir se os pagamentos não são esperados. Por exemplo, alguém na posse de dados pessoais roubados pode solicitar benefícios por incapacidade. Se a pessoa cuja informação está sendo usada não estiver desabilitada, o roubo pode não ser descoberto por anos.

Como os ladrões se afastam disso

Criminosos escapam com o roubo de identidade através de uma combinação de sofisticação e devido a agências de aplicação da lei subfinanciadas. Os ladrões de identidade mais sofisticados estabelecem cadeias de identidades para que seus nomes não estejam diretamente ligados à vítima. Por exemplo, um ladrão de identidade pode roubar o número do seguro social de alguém usando o nome de outra vítima. Quando esse processo é repetido, isso resulta em várias identidades existentes entre a primeira vítima e o ladrão, e a trilha pode esfriar muito antes que a polícia possa se recuperar. Os ladrões também conseguem roubar identidades devido a recursos limitados nas agências de aplicação da lei. Devido aos orçamentos restritos, a escalada no número de crimes de roubo de identidade deixou essas agências com um acúmulo crescente de casos. Nestas circunstâncias, crimes menores nunca pode ser investigadoenquanto outros casos crescem tão antigos que construir evidências e um caso contra o ladrão se torna quase impossível.