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Na maioria dos casos, o objetivo de uma conta bancária offshore é ocultar ativos e obter maior privacidade. Bancos offshore construíram uma reputação de fornecer um paraíso fiscal e isolamento de questões políticas ou financeiras. Enquanto os cidadãos dos Estados Unidos são obrigados a relatar todas as contas bancárias offshore, os bancos estrangeiros não são obrigados a relatar a receita para o IRS. A situação dificulta a localização de ativos nessas contas, pois não há regulamentos legais ou documentos para confirmar ou verificar ativos. Este artigo irá propor duas maneiras de encontrar contas bancárias off-shore.
Como encontrar contas bancárias offshore
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Determine o nome do titular da conta. Não é incomum alguém usar o nome de sogros, o nome de solteira de uma mulher ou outros parentes para criar uma conta.
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Se estiver realizando a pesquisa por conta própria, comece tentando encontrar o signatário da conta. Um signatário terá seu nome na conta, mas poderá usar o número do seguro social de outras pessoas na conta, em vez das suas. O assinante ainda mantém o controle sobre os fundos, incluindo a capacidade de emitir cheques e encerrar a conta.
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Obtenha uma cópia da declaração de imposto da pessoa. Embora os bancos estrangeiros possam não ser obrigados a incluir essas informações, considera-se perjúrio não incluir todas as informações referentes a sociedades limitadas, contas bancárias e outras fontes de geração de renda ao IRS. O IRS começou recentemente a ir atrás dos bancos suíços em um esforço para recuperar os impostos atrasados. Veja Recursos para um artigo.
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Realize uma pesquisa de registros públicos. Muitos desses serviços cobram uma pequena taxa. Consulte Recursos para obter um link para o site de Registros Públicos.
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Contrate um advogado para emitir uma intimação para registros. Muitos advogados usam firmas de busca de ativos antes de aceitar o seu caso, de modo que este pode ser um bom primeiro passo se você puder arcar com o pagamento inicial.
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Contrate uma empresa de busca de detetives ou ativos. Vá para a Associação Mundial de Detetives para localizar uma empresa. Use o "Diretório de Membros" para obter uma lista de contatos por local. Veja Recursos para um link.