Índice:
O planejamento financeiro é o processo formal de criação de um roteiro de metas financeiras, levando em consideração os ativos, passivos e posição de crédito de um indivíduo ou empresa. Os serviços de planejamento financeiro permitem que empresas e indivíduos assumam o controle de suas contas financeiras e obtenham aconselhamento profissional ou consultoria para administrar imóveis, tomar as melhores decisões sobre apólices de seguro e avaliar opções de ações.
Significado
Desde o orçamento de despesas domésticas até a criação de uma conta de poupança para fundos de aposentadoria, um plano financeiro estratégico pode facilitar para indivíduos ou empresas maximizar seu fluxo de caixa e tomar decisões de investimento sólidas. Alocar e gerir o dinheiro de forma eficaz requer frequentemente a assistência de um planeador financeiro fiável; Os serviços de planejamento financeiro ajudam as pessoas a obter uma avaliação precisa e compreensão de sua situação financeira, de modo que possam tomar as melhores decisões ao alocar seus ativos financeiros.
Função
Qualquer pessoa que tenha acumulado uma quantidade significativa de riqueza na forma de imóveis, ativos altamente líquidos ou dinheiro pode aproveitar os serviços de planejamento financeiro. O planejamento financeiro permite que as pessoas descrevam um futuro financeiro saudável e aproveitem todos os investimentos e opções de ações disponíveis; Como é um processo contínuo, é importante consultar um consultor financeiro pessoal ou um planejador financeiro certificado para tomar decisões financeiras sólidas e eficazes.
Características
O planejamento financeiro começa com uma análise financeira completa do indivíduo ou da empresa, o que pode incluir a criação de uma declaração de análise financeira. Esta declaração descreve todos os ativos e passivos e conclui com o cálculo do patrimônio líquido. Depois de analisar cada área da situação financeira do indivíduo ou da empresa, um planejador financeiro pode fazer recomendações para investimentos, planejamento de aposentadoria, financiamento de educação, doações de caridade e apólices de seguro que sejam mais adequadas para o cliente.
Benefícios
Muitas pessoas podem se beneficiar da elaboração de um plano financeiro e não precisam pagar taxas significativas para obter os serviços de um planejador financeiro profissional. Os principais benefícios do planejamento financeiro incluem: trabalhar com um consultor confiável; avaliar a tolerância ao risco; reduzindo o impacto de uma crise financeira e impedindo que a ocorrência ocorra em primeiro lugar; redução de impostos alocando renda e ativos de forma mais eficaz; investir em uma carteira de ações lucrativa; criando um plano de aposentadoria adequado.
Considerações
Alguns bancos e instituições financeiras oferecem serviços de planejamento financeiro sem custo para clientes ou membros; isso pode ser uma opção valiosa para qualquer pessoa interessada em administrar seu dinheiro e ativos de forma mais eficaz, criando uma carteira de ações ou aqueles interessados em investir em fundos do mercado monetário. As consultas de planejamento financeiro são normalmente gratuitas e as empresas privadas podem cobrar uma taxa pelos serviços em andamento.