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A declaração de falência não necessariamente atrapalhará sua carreira se você estiver - ou quiser se tornar - um representante registrado no setor de valores mobiliários. Você não será capaz de manter isso em segredo, no entanto. Estados individuais têm suas próprias regras e regulamentos, e a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira, comumente conhecida como FINRA, ampliou seus requisitos para investigações de antecedentes a partir de 1º de julho de 2015.
O que FINRA faz
A FINRA é o cão de guarda da indústria de valores mobiliários e cuida de si mesma - é auto-reguladora. O Security Exchange Act deu vida à organização em 1934. É supervisionado pela Securities and Exchange Commission, e licencia corretores e governa firmas-membro, que incluem todos aqueles que fazem negócios com o público. A FINRA trabalha para garantir que os padrões éticos sejam cumpridos e tome medidas para disciplinar os corretores, empresas e representantes que tenham roubado ou feito mal a clientes e clientes.
Seu dever de relatar
Quando você se candidata a um emprego em uma empresa de valores mobiliários, você deve preencher o Formulário U4, o Requerimento Uniforme para Registro ou Transferência da Indústria de Valores Mobiliários, e enviá-lo ao seu empregador. Se você, ou uma empresa que você controlou, entrou com pedido de falência nos últimos 10 anos, você deve incluir essas informações no formulário. Embora a falência não seja uma barreira automática para sua licença, deixar de denunciá-la é desqualificação estatutária. Seu aplicativo não será aceito automaticamente se você tiver pedido falência. Está sujeito a processo de revisão manual Em outras palavras, a FINRA investigará os detalhes da sua situação. É mais provável que você seja aprovado se seu histórico não incluir outros incidentes desagradáveis, como ser culpado de violações regulatórias ou ter antecedentes criminais.
O papel das empresas associadas
Seu pedido de falência provavelmente virá à tona, mesmo que você não o divulgue. A partir de 2015, a FINRA exige que as empresas de valores mobiliários verificações de antecedentes de todos os candidatos e verifique as informações incluídas em seus Formulários U4. Isso inclui procurando registros públicos - e sua falência é uma questão de registro público. Seu corretor não pode enviar o formulário para a FINRA, a menos e até que seja feita uma verificação de antecedentes e deve completar a verificação de registros públicos dentro de 30 dias do preenchimento do formulário. A FINRA também fará sua própria pesquisa de registros.
O Código de Falências
Além dos requisitos e regulamentos do FINRA, o Código de Falências dos EUA tem suas próprias regras. Se você está trabalhando ativamente como um corretor de commodities ou corretor da bolsa, você está limitado a declarar falência pessoal do Capítulo 7. Você não pode arquivar para o Capítulo 13, a forma de falência, onde você paga suas dívidas sob supervisão judicial ao longo de três a cinco anos.