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As pensões no Estado de Nova York são tributadas de maneira diferente de outras fontes de renda. Nova York trata essa renda como isenta de impostos em alguns casos e apenas parcialmente isenta em outras instâncias. Saber quando você recebe um benefício ajuda a determinar o que você deve. Isso é importante, já que não pagar os impostos do Estado de Nova York pode resultar em penalidades significativas e severas.
Pensões do governo
As pensões do governo incluem renda da Previdência Social, benefícios militares, pensões do funcionalismo público e planos de pensão do governo de Nova York e do governo local. Esses planos estão todos isentos de imposto de renda em Nova York. Este benefício se estende a bombeiros, policiais, professores e agentes de correção. Se você é um cônjuge de um funcionário do governo ou ex-cônjuge que recebe dinheiro da aposentadoria de seu ex-cônjuge como resultado de uma ordem de parentesco, a receita derivada dessa ordem judicial também está isenta de imposto de renda na medida em que é incluída. na sua declaração de imposto de renda federal.
Pensões Privadas
As pensões privadas incluem todas as pensões corporativas privadas e renda de anuidade qualificada. Isso também inclui todas as aposentadorias do governo estadual. A isenção para essas fontes de receita é de US $ 20.000. Isso significa que os primeiros US $ 20.000 de renda que você recebe não estão incluídos na sua declaração de imposto estadual. No entanto, qualquer quantia em excesso deste montante está incluída no seu retorno e é tributável.
Benefício
Independentemente da sua fonte de renda, a isenção parcial ou total dá-lhe mais dinheiro do que teria se não recebesse uma isenção. Mesmo com a isenção parcial, você pode receber todo o seu imposto de renda de pensão livre se sua pensão for pequena.
Consideração
A isenção no estado de Nova York não inclui dinheiro de uma anuidade privada. Embora Nova York forneça uma isenção para anuidades qualificadas, essa anuidade qualificada significa dinheiro de uma anuidade dentro de um plano qualificado da ERISA. Estes planos incluem planos 403b e anuidades dentro de um IRA. As anuidades que você compra com seu próprio dinheiro fora dos planos de requisitos não são excluídas da tributação.