Como calcular o retorno histórico

Calculando o retorno histórico, você pode avaliar como o valor de um estoque mudou ao longo do tempo. A fórmula básica para a taxa histórica de retorno é o novo valor menos o valor antigo dividido pelo novo valor.

Obtenha informações históricas

Encontre dados históricos de preços para o estoque que você deseja medir. O Yahoo Finance fornece informações abrangentes sobre os preços das ações históricas. Para obter informações sobre ações no site do Yahoo Finance, pesquise o estoque por nome de ação ou símbolo de ação. Na página de resumo de estoque, selecione Preços Históricos. Introduza o intervalo de datas para o período histórico que pretende medir e selecione Faça o download para a planilha.

Alternativamente, você pode obter informações sobre ações de outro site de informações financeiras, como o MarketWatch, ou diretamente de uma bolsa de valores como a Nasdaq. Muitas empresas também fornecem esses dados na parte de relações com investidores de seus sites.

Calcular o retorno

1. Abra os dados do preço das ações em um programa de planilhas como o Microsoft Excel. Classifique os dados para que a primeira coluna mostre as datas históricas em ordem decrescente e a segunda coluna contenha o preço da ação correspondente nessa data. Exclua as colunas marcadas Aberto, Alto, Baixo, Fechar e Volume; você não precisará dessas informações para calcular o retorno.
2. Subtrair o início ajustado preço próximo de terminando ajustando o preço próximo para o período que você deseja medir. Por exemplo, digamos que você esteja medindo o retorno histórico do estoque de 2014. Se o preço de fechamento ajustado foi de US $ 100 em 1º de janeiro de 2014 e de US $ 150 em 31 de dezembro de 2014, a diferença é de US $ 50.
3. Divida a diferença entre o preço de fechamento final e o preço de fechamento inicial pelo preço de fechamento inicial. Neste exemplo, essa seria a diferença de US $ 50 dividida pelo início ajustado de US $ 100, ou 0,5. Este cálculo mostra que a ação experimentou um retorno histórico de 50% durante o período especificado.

Retorno Histórico para Outros Investimentos

Você pode medir o retorno histórico de qualquer investimento, não apenas um único estoque. Por exemplo, você pode medir o retorno histórico de todo o S & P 500 obtendo os preços históricos da página do Yahoo Finance. Você também pode pesquisar dados sobre um determinado fundo mútuo ou fundo de índice. Siga a mesma fórmula - novo preço menos o preço antigo dividido pelo preço antigo - para medir o retorno histórico de um ativo físico, como um investimento imobiliário, metais preciosos ou itens colecionáveis.