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Calcular uma taxa de retorno é fácil de fazer à mão se você tiver um valor inicial e um valor final com um ano de diferença. No entanto, quando você tem vários anos de dados, bem como contribuições e retiradas para o portfólio durante esse período, usar o Excel para calcular seus retornos pode economizar muito tempo. Outro privilégio para a criação de uma planilha é que você pode facilmente mudar uma das variáveis e ver imediatamente como isso afeta seus retornos. Por exemplo, você pode ver o que aconteceria com seu retorno se sua conta valesse US $ 5.000 a mais (ou menos).
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Insira a data de todas as contribuições que você fez e as distribuições que você tirou do seu portfólio na coluna A. Por exemplo, digamos que você contribuiu com US $ 5.000 em 1º de janeiro de 2014; US $ 6.000 em 3 de março de 2015; e US $ 4.000 em 15 de abril de 2016. Insira "1/1/14" na célula A1, 3/3/15 na célula A2 e 4/15/16 na célula A3.
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Insira todas as contribuições feitas e as distribuições que você tirou do seu portfólio na coluna B. Neste exemplo, insira $ 5.000 na célula B1, $ 6.000 na célula B2 e $ 4.000 na célula B3.
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Insira a data em que você deseja que o cálculo termine no final da coluna A. Para este exemplo, se você quiser que seu cálculo termine em 31 de dezembro de 2016, insira "31/12/16" na célula A4.
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Introduzir o valor do seu portfólio na data final no final da coluna B como um número negativo, como se você estivesse tirando tudo. Neste exemplo, se o portfólio vale US $ 16.000, insira "-16.000" na célula B4.
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Insira a taxa interna de fórmula de retorno na célula C1 usando a fórmula "= XIRR (as células que contêm os valores, as células que contêm as datas)". Neste exemplo, todos os seus valores estão nas células B1 a B4 e suas datas estão nas células A1 a A4, portanto você digitaria "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" e você verá 0,033896, significando o retorno de seu portfólio é de 3,3896 por cento ao ano.