Como decidir o que é um balanço forte

No mundo dos investimentos, você costuma ouvir as pessoas usarem o termo "um balanço forte". Muitos investidores consideram investir em empresas com balanços fortes, porque são mais propensos a pagar suas dívidas. Um balanço tem três componentes - ativos, passivos e patrimônio líquido. Um balanço forte indica que uma empresa é líquida, o que significa que tem dinheiro suficiente para lidar com suas obrigações. Ter uma grande quantidade de dinheiro não é o único fator determinante ao decidir se um balanço é forte. Muitos investidores usam índices de liquidez para determinar a força de um balanço.

O balanço patrimonial é uma das demonstrações financeiras fundamentais.

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Examine os ativos da empresa. Determine se a empresa possui ativos circulantes suficientes para pagar suas obrigações financeiras. Uma empresa que tem mais passivos do que ativos é considerada financeiramente fraca. Mesmo que uma empresa possa ter uma quantidade significativa de ativos correntes, não é o único fator a considerar.

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Calcule o índice atual dividindo o total de ativos circulantes de uma empresa por passivos circulantes. O índice atual é usado para medir a liquidez de uma empresa. Uma proporção atual de 1 ou maior é preferível ao decidir a solidez financeira de uma empresa, de acordo com o site Financial Speculation.

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Calcule o índice rápido subtraindo o estoque dos ativos atuais e dividindo esse resultado pelo passivo circulante. O índice de liquidez rápida é uma medida mais precisa da capacidade de uma empresa de pagar suas dívidas. Uma taxa rápida maior que 1 significa que a empresa está em uma boa posição financeira.

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Calcular o índice de caixa sobre dívida adicionando caixa e investimentos de curto prazo e dividindo esse total por passivos de curto e longo prazo. É importante para uma empresa ganhar uma alta porcentagem de seu caixa de suas operações e não de ter muita dívida. Um rácio de caixa para dívida favorável é algo igual ou superior a 1,5.

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Calcule o coeficiente de endividamento ao dividir o montante total dos passivos de uma empresa pelo patrimônio líquido. O índice dívida / patrimônio líquido determina o valor da dívida e do patrimônio líquido que uma empresa usa para comprar ativos. Se o índice for menor que 1, isso significa que uma empresa está comprando a maior parte de seus ativos com patrimônio líquido, o que demonstra solidez financeira.

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Examine as tendências do passado. Para determinar melhor a força de um balanço, você deve analisar tendências positivas e negativas dentro de uma empresa. Determine se os dados importantes no balanço patrimonial estão melhorando ou diminuindo ao longo do tempo. Compare os dados financeiros do balanço patrimonial com os balanços e índices setoriais de empresas semelhantes.