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Grau de risco é uma classificação de investimento usada para determinar a volatilidade relativa entre as formas de títulos. Uma avaliação ajuda os investidores a mensurar o risco global de possuir um título e, quanto menor o grau de risco, menor o risco para um investidor de possuir o título no longo prazo. Um estoque que sustente uma jovem empresa de Internet terá uma classificação de risco mais alta do que uma ação de uma empresa de serviços públicos, que tem um histórico do qual dados financeiros históricos podem ser extraídos.
Notas
Uma nota de risco zero indica nenhum risco. O dinheiro é considerado o único instrumento financeiro sem risco de investimento. Um grau entre 100 e 150 é considerado o risco de mercado de referência. Uma faixa de risco médio para títulos e outras ações é uma pontuação de 150 a 650. Qualquer título com pontuação igual ou superior a 650 é considerado altamente arriscado.
Risco de mercado
O risco de mercado é o risco padrão que um investidor deve esperar ao investir em qualquer forma de segurança. O risco de mercado leva em conta spreads monetários, flutuações de risco de juros e aumento dos preços de commodities.
Spreads de Moeda
Os spreads de moeda são usados para determinar um risco de estoque porque diferentes moedas são usadas para investir em ações. Se um investidor alemão está comprando ações americanas com euros, o investidor deve levar em conta o valor flutuante do dólar para o euro.
Risco da taxa de juros
O risco de taxa de juros é mais um fator ao comparar as ofertas de títulos, ao invés de investir em ações. Quando as taxas de juros sobem, os preços dos títulos aumentam.
Preços de Commodity
Os consultores de investimentos usam os preços das commodities como um fator na determinação dos graus de risco das ações, porque o aumento dos preços das commodities afeta o resultado financeiro de uma corporação e pode fazer com que uma ação caia em valor. Um exemplo seria uma cadeia de pizzas para viagem. Quando o preço do trigo ou do queijo aumenta, o custo para a empresa aumenta e os investidores tendem a vender as ações.