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Os bancos devem obedecer a vários regulamentos federais, incluindo os requisitos do Patriot Act, ao abrir novas contas. Como cliente, você deve atender aos requisitos do banco para fornecer formas válidas de identificação para provar sua identidade ao abrir uma conta corrente ou de poupança. Compreender esses requisitos antes de visitar a filial local ou entrar on-line pode facilitar o processo. Muitos bancos exigem duas formas de identificação para abrir uma conta, portanto, tenha uma forma de identificação extra aceitável na mão ao abrir uma conta.
Carteira de motorista
Sua carteira de motorista é considerada uma identificação com foto válida e você pode usar esse documento ao abrir uma conta bancária. Quando você abre uma conta em uma agência bancária local, o novo representante da conta fará uma cópia da sua carteira de motorista e manterá a cópia com o restante do arquivo.
Passaporte válido
Você também pode usar seu passaporte como identificação ao abrir uma conta bancária. Como uma carteira de motorista, um passaporte serve como uma forma de identificação com foto válida, e você pode usar esse documento para provar sua identidade e abrir sua conta. Quando você apresentar seu passaporte, o representante da conta fará uma cópia do documento e o manterá com o restante dos registros da sua conta.
Número da Segurança Social
O banco solicitará seu número de seguridade social (SSN) quando você abrir uma conta, e a agência poderá solicitar a comprovação de um SSN válido. Você pode usar vários documentos para verificar seu número de Seguro Social, incluindo seu cartão oficial da Previdência Social, uma declaração recente da Seguridade Social ou o SSA-1099 ou uma corretora ou demonstrativo financeiro que contenha essas informações.
Aplicação online
Muitos bancos locais, regionais e nacionais permitem que os clientes abram e financiem suas novas contas de cheque e poupança online. Mas, embora o processo de inscrição on-line seja conveniente, ele não remove o requisito de identificação. Quando você solicita uma nova conta bancária, poupança ou outra conta bancária online, é solicitado que você digite o tipo de identificação que você está usando, junto com o número de identificação naquele documento. Por exemplo, você pode inserir o número da sua carteira de habilitação, estado de emissão e data de validade para verificar sua identidade e abrir sua conta.
ID secundário
Com muitos bancos exigindo duas formas de identificação, é melhor estar despreparado do que estar despreparado. Certifique-se de que você possui um documento de identidade válido com foto emitido pelo governo, como uma carteira de motorista, passaporte ou identificação militar, para servir como seu ID principal. Também tem um ID secundário disponível, como um cartão de crédito ou carteira de estudante. Uma conta de luz com seu nome e endereço, um endereço de aluguel com um endereço atual, documentação da casa própria, carteira de trabalho, cartão da Seguridade Social e certidão de nascimento estão entre as outras formas de identificação que um banco pode aceitar como identificação secundária.