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Planejamento imobiliário envolve determinar como seus ativos serão distribuídos no caso de sua morte ou incapacidade física ou mental. Sem o planejamento adequado do patrimônio, seus bens não podem ser distribuídos a seus herdeiros da maneira desejada. Elementos comuns incluem nomear uma procuração e determinar se uma confiança deve ser estabelecida. Criar um testamento mantém seus ativos fora do processo de inventário. Também é importante conhecer as implicações fiscais pertinentes. É aconselhável procurar o advogado de um advogado especializado em planejamento imobiliário ou de um planejador financeiro certificado ao criar seu plano imobiliário.
Precisar
Planejamento imobiliário é necessário para que seus desejos relativos a seus assuntos financeiros sejam executados adequadamente após a sua morte ou incapacidade. Sem isso, seus herdeiros podem não receber seus ativos da maneira desejada, ou sua família pode não ser capaz de administrar seus negócios financeiros corretamente ou atingir suas metas financeiras desejadas.
Elementos
Elementos de um plano imobiliário típico incluem nomear alguém para ter a procuração para seus assuntos, o que dá ao indivíduo certos direitos legais quando se trata de gerenciar seus negócios. Uma procuração médica concede a um indivíduo direitos semelhantes no caso de ficar incapacitado. Uma confiança pode colocar restrições e condições sobre como seus ativos são distribuídos.
Preparação
Para começar o processo de planejamento patrimonial, será útil primeiro fazer uma lista de todos os seus ativos e atribuir a cada um deles um valor monetário, se um não for aparente. Isso ajudará você a determinar como deseja que seus ativos sejam distribuídos e para quem. Os ativos comuns incluem apólices de seguros, residências, carros, contas de poupança, contas de aposentadoria e outras contas de investimento. Também é bom indicar suas intenções aos seus herdeiros para evitar qualquer possível confusão.
Testamentos
É de vital importância ter uma vontade atual e mantê-la atualizada à medida que ocorrerem mudanças. Sem um testamento, seus ativos provavelmente passarão por um processo legal conhecido como inventário, resultando na distribuição dos ativos de uma maneira completamente diferente da pretendida. É possível que, sem um testamento, seus ativos possam ser concedidos aos seus credores primeiro, em vez de aos seus herdeiros.
Ramificações Fiscais
Qualquer plano imobiliário precisa levar em conta quaisquer implicações fiscais. Por exemplo, existem certas restrições quanto ao valor em dólar dos ativos que você pode deixar para seus herdeiros isentos de impostos. Você também precisa aprender os prós e contras do valor livre de impostos que pode deixar ao seu cônjuge, bem como se deseja deixar presentes isentos de impostos para seus herdeiros.