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O planejamento tributário não é algo que deve ocorrer em 14 de abril. Se você esperar até o último minuto para fazer seus impostos, você pode perder deduções valiosas e acabar pagando mais do que deveria. Pior ainda, você pode achar que deve muito dinheiro ao IRS - e não tem como pagar o que deve. Fazer um planejamento tributário contínuo ao longo do ano e estimar o que você deve deve ser a melhor maneira de evitar essa situação infeliz.
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Reúna o máximo de documentação financeira possível. Você ainda não terá o seu formulário W2, mas você tem seus stubs de pagamento. Você não tem os formulários 1099 de seus bancos e firmas de corretagem, mas você tem suas declarações mensais. Quanto mais informações você conseguir reunir, mais precisa será sua estimativa.
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Faça o download de uma cópia do formulário 1040 no site do IRS ou use seu software de preparação de impostos favorito para iniciar um novo retorno. Usar o software de preparação de impostos é mais fácil porque o software faz todos os cálculos para você.
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Verifique os sites da Receita Federal para ver se os valores de isenção pessoal e dedução padrão foram revisados ainda.Esses valores são revisados periodicamente, e ter os valores mais atualizados tornará sua estimativa de impostos mais precisa. Se os novos números ainda não estiverem disponíveis, use os valores mostrados nas instruções do formulário 1040 ou incluídos no software de preparação de impostos.
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Preencha o formulário 1040 como se estivesse realmente fazendo seus impostos. Use seus recibos de pagamento para estimar sua renda salarial. Basta multiplicar o valor bruto pelo número de períodos de pagamento. Por exemplo, se você é pago a cada duas semanas, você tem 26 períodos de pagamento. Você pode estimar seus juros e dividendos anuais multiplicando os números em seu banco mensal e as declarações de corretagem por 12.
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Insira suas isenções e deduções, bem como quaisquer outros ajustes que você espera ter no próximo ano. Se você pretende fazer uma contribuição para uma IRA dedutível ou uma conta de poupança de saúde, insira essa quantia no formulário 1040 e use-a para ajustar sua renda.
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Estime o montante de impostos que serão retidos de seu contracheque durante o próximo ano multiplicando o imposto de renda retido em seu pagamento pelo número de períodos de pagamento. Se o seu banco ou corretora retém impostos de seus juros e dividendos, inclua também esse valor.
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Use a tabela de impostos do IRS (consulte a seção Recursos) para obter o imposto total devido com base no seu rendimento tributável. Compare esse montante com os impostos que você espera que sejam retidos para estimar quanto você espera que o IRS deva.