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Uma conta de despesas flexíveis (FSA) para despesas de saúde pode ser transferida para o próximo ano civil. Verifique o site de benefícios do seu empregador ou entre em contato com o departamento de recursos humanos para determinar se os fundos restantes em sua conta de gastos flexíveis podem ser usados no próximo ano. Normalmente, eles devem ser usados até 15 de março (a data de apresentação do reembolso pode ser até mais tarde, por volta de 1º de maio) antes que os fundos da conta de gastos flexíveis do exercício anterior sejam perdidos.
NOTA: A partir de 1º de janeiro de 2011, a maioria dos itens de balcão não é mais elegível para o reembolso da FSA (isso inclui o uso de fundos restantes de 2010).
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Determinar a quantidade restante. Verifique quanto você tem em sua conta de gastos flexíveis em relação ao ano anterior. Não adicione valores alocados para o ano atual.
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Criar plano de gastos: orçamento pequeno. Se você tiver menos de US $ 50 restantes em sua conta de gastos flexíveis, talvez queira estocar itens de venda livre e / ou recarregar prescrições. Aspirina, Advil, Tylenol, medicamentos para gripe, resfriado ou tosse, medicamentos para alergia, bandagens, pomadas ou cremes e itens para cuidados com os olhos podem ser elegíveis. Geralmente, você pode obter uma lista de despesas de conta de despesas flexíveis aprovadas do seu departamento de recursos humanos ou do site do provedor da FSA.
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Criar plano de gastos: orçamento médio. Se você tiver várias centenas de dólares restantes em sua conta de gastos flexíveis, considere usar os fundos para os itens a seguir. Agende consulta médica, dentária ou de especialista e use os fundos para custear o co-pagamento. Encomende um novo par de óculos (armações, lentes ou ambos) ou óculos graduados. Alguns provedores de contas de gastos flexíveis permitem a compra de itens relacionados à alergia, como purificadores de ar ou roupas de cama especiais. Verifique com seu provedor antes de fazer qualquer compra; você pode precisar de aprovação de um médico com antecedência. Você também pode reabastecer prescrições caras.
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Criar plano de gastos: grande orçamento. Se você tiver algumas centenas de dólares ou milhares de dólares restantes, considere itens caros. Se o custo exceder seus fundos restantes, você sempre poderá usar a conta de gastos flexíveis do seu ano atual para cobrir o restante (presumindo que você alocou o suficiente para a conta deste ano). Além dos itens sugeridos sob os orçamentos pequeno e médio, você pode querer considerar a cirurgia Lasik, chaves, retentores, obtendo novos recheios, tampas ou coroas para os dentes, removendo os dentes do siso, ou ajustando-os para guardas de mordida (se você range os dentes à noite). Se você está tendo dificuldades com o planejamento familiar, certos tratamentos podem ser elegíveis. Verifique quanto é coberto pelo seu provedor de seguros versus quanto você terá que pagar do próprio bolso e através de sua conta de gastos flexíveis.
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Compra de itens e / ou serviços. Faça todas as suas compras antes do prazo. Use seu cartão de crédito pessoal ou dinheiro, e não seu cartão de conta de gastos flexível. Se você usar seu cartão FSA, as compras serão deduzidas do saldo disponível do ano atual (não do ano anterior).
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Envie recibos para reembolso. Salve todos os recibos e envie-os antes do prazo de apresentação. Normalmente, você pode fazer o download de um formulário de reivindicação de "pagamento" do site do seu provedor de contas flexíveis. Envie por fax o formulário preenchido e cópias de seus recibos de acordo com as instruções do provedor. Guarde as cópias originais para fins fiscais, caso tenha que reenviar reclamações, etc.