O planejamento tributário do final do ano se move, você deve fazer agora

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Para a maioria das pessoas, lidar com o imposto de renda é uma tarefa temida, especialmente antes do final do ano fiscal atual. No entanto, há uma série de mudanças de impostos que você poderia fazer antes de 31 de dezembro que poderiam pagar dividendos quando o prazo final de 15 de abril chegar. Para ajudá-lo a colocar seus impostos pessoais em ordem, Kay Bell, especialista em impostos do Bankrate.com, compartilha 10 medidas que você pode tomar para obter uma declaração de impostos mais favorável. Talvez você receba um reembolso maior ou deva menos impostos; De qualquer forma, você se beneficiará de estar preparado!

visão global

Rollover seus ganhos

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Afirmando o óbvio, quanto menos renda você ganha, menos renda tributável você tem que reportar. "Isso funciona muito bem para os trabalhadores independentes", diz Bell. Portanto, ela diz para manter suas faturas de dezembro até janeiro. Para funcionários assalariados, Bell recomenda pedir ao chefe para distribuir qualquer bônus de férias em janeiro.

Invista na sua aposentadoria

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Como não há impostos sobre os fundos 401K, depositar dinheiro extra nessas contas poderia reduzir sua renda tributável, diz Bell. Converse com seu departamento de recursos humanos sobre como lidar com isso e descubra o valor máximo que você pode contribuir. Além disso, verifique com seu profissional fiscal sobre o valor máximo que você pode depositar em suas IRAs.

Vá ao médico

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Passado devido a um exame médico anual, limpeza dental ou exame ocular? Revise sua conta de gastos flexíveis, ou FSA, para despesas médicas e use esses fundos agora antes de perdê-los. "Verifique se você tem um período de carência além de 31 de dezembro para gastá-lo", diz Bell. "Não desperdice esse imposto. É dinheiro isento de impostos porque é retirado da sua renda antes dos impostos."

Transforme a perda em ganho

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Se você tem ativos como fundos mútuos ou ações que perderam dinheiro este ano, considere vendê-los, diz Bell. "Use as perdas para compensar os ganhos de outros ativos", acrescenta ela. "Você pode reduzir os impostos pagos sobre esses ganhos." Você também pode usar até US $ 3.000 em perdas de ativos em relação à receita ordinária, diz ela, mas verifique com um profissional de impostos para obter informações específicas sobre sua situação.

Aproveite ao máximo o seu lar

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Fazer melhorias em casa, como a instalação de isolamento ou janelas com eficiência energética, pode resultar em créditos fiscais federais sobre seus impostos. No entanto, todo o trabalho deve ser feito até 31 de dezembro. Visite EnergyStar.gov para obter listas de créditos e requisitos federais; Verifique também o departamento de imposto estadual local para obter créditos locais em grandes aparelhos ou outras melhorias na residência.

Consiga um grupo juntos

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Revise suas despesas e consolide-as em um montante fixo. Por exemplo, some todas as despesas médicas do ano. Se eles somam 10% ou mais da sua renda total ajustada, eles podem ser deduzidos, diz Bell. Da mesma forma, some todas as suas despesas comerciais não reembolsáveis ​​(pense em associações profissionais, uniformes, assinaturas de revistas comerciais, conferências, etc.); Se o total for de 2% ou mais de sua renda ajustada, você poderá deduzir isso.

Vai fazer compras

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Para os estados que não têm imposto de renda estadual, Bell sugere a compra de itens caros, como um carro, barco ou RV, porque você pode deduzir o imposto sobre vendas. Para determinar se esta é uma boa jogada para você, reveja as tabelas de impostos no IRS.gov e consulte o seu profissional de impostos.

Seja generoso

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Doar para organizações de caridade fornece uma dedução fiscal rápida e fácil desde que você vá sobre o caminho certo. Primeiro, em vez de jogar dinheiro em um balde, Bell diz para fazer um cheque para que você tenha um registro da doação. Em segundo lugar, se doar roupas, comida ou outros itens, ela diz para solicitar um recibo para que você tenha escrito a documentação da doação.

Obter um Head Start na taxa de matrícula

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O pré-pagamento para a faculdade pode resultar em economias fiscais agora. Usando o Crédito Fiscal de Oportunidade Americano, você pode receber um crédito de até US $ 2.500 por aluno. A advertência, Bell diz, é que você deve pagar propinas para as aulas no primeiro trimestre do ano seguinte, e só pode ser usado no primeiro trimestre do ano. Para determinar o valor do seu crédito, preencha a planilha relacionada no IRS.gov.

Ajuste sua retenção

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Revise sua retenção atual para ver se você está reivindicando muito ou pouco no seu salário. "Se você espera uma restituição de impostos, pode valer a pena mudar sua retenção para aumentar seu pagamento em vez de esperar pelo reembolso", diz Bell. "É o seu dinheiro; você pode muito bem tê-lo." Da mesma forma, se você está sempre pagando impostos, verifique sua retenção para ver se você pode ter mais retirado durante o ano.